Investmentanlage mit maximaler Freiheit
Vermögen aufbauen
Der Flexible Kapitalplan ist eine der kostengünstigsten und flexibelsten Lösungen am Geldanlage-Markt. Er bietet gegen Einmalbeitrag maximale Freiheit bei der Kapitalanlage.
Steuern sparen
Auf die Erträge wird bis zum Rentenbeginn keine Abgeltungssteuer fällig. Bei Rentenzahlung wird lediglich der Ertragsanteil besteuert. Die Kapitalleistung ist unter bestimmten Voraussetzungen nur zur Hälfte steuerpflichtig.
Flexibel wie das Leben
Auf das angesparte Kapital lässt sich jederzeit zurückgreifen – bei Bedarf einfach kostenfrei Geld entnehmen. Auch Fondswechsel sind während der Vertragslaufzeit gebührenfrei möglich. Ebenfalls können jederzeit Zuzahlungen getätigt werden.
Anlage mit Qualität
Mit verschiedenen Strategien decken wir unterschiedliche Anlagewünsche ab. Ein Großteil der rund 30 Fonds und Fondsportfolios wurde speziell hierfür aufgelegt. Ein eigenes Investmentkomitee überprüft die Fonds regelmäßig.
Automatisches Portfolio Management (APM)
Mit der Wahl des APM wird das professionelle Anlage-Management übernommen, ohne zusätzliche Gebühren. Je nach Risikoneigung kann zwischen drei Anlageprofilen gewählt werden.
Doppelt sparen mit der Duo-Option
Die Zusatzvereinbarung für zwei Vertragsinhaber (Duo-Option) ermöglicht eine steueroptimierte Schenkung oder Erbschaft.
Hinterbliebenen finanziell absichern
Im Todesfall wird den Hinterbliebenen das Anteilguthaben ausgezahlt – mindestens jedoch den gezahlten Beitrag abzüglich getätigter Entnahmen. Ist das Vermögen im Laufe der Zeit gestiegen, zahlen wir diesen höheren Wert aus. Der Kunde kann selbst bestimmen, wer das Geld erhalten soll.
Lebenslang
Wenn Sie es wünschen wird das Kapital als lebenslange Rente ausgezahlt.
